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Ottimizzare la liquidità di gruppo. Dati alla mano.
Il nostro servizio di cash pooling nasce come naturale estensione di Cash Monitor, il sistema che consente di mappare e comprendere nel dettaglio l’andamento dei flussi bancari di un’impresa o gruppo aziendale.
Grazie a questa base dati solida, valutiamo se e quanto convenga accentrare la liquidità e, una volta definito il modello più adatto, accompagniamo l’azienda in tutte le fasi di implementazione operativa e relazionale.
Obiettivo: risparmiare e governare meglio la liquidità
In molti gruppi aziendali, la gestione della liquidità è dispersa:
alcune società hanno eccedenze di cassa, altre attingono a linee di credito.
Questo comporta inefficienze, costi inutili e mancanza di visione strategica.
Il cash pooling consente di:
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ridurre o azzerare il ricorso a debito bancario infragruppo
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migliorare il potere negoziale con le banche
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ottenere una visione centralizzata della tesoreria
Vantaggi
Disponibilità di un unico strumento per ricevere informazioni tempestive e inviare ordini di pagamento su conti correnti intestati presso diverse banche (estere o nazionali)
Pieno controllo della liquidità di cassa a livello centrale e ottimizzazione della gestione
finanziaria
Possibilità di coprire situazioni deficitarie senza dover ricorrere ad un prestito bancario con
conseguente riduzione dei costi
Miglioramento dell'efficienza della struttura amministrativa del Gruppo e controllo del
patrimonio delle unità organizzative decentrate
Cosa facciamo: il nostro metodo in 4 fasi
1. Analisi preliminare (con Cash Monitor)
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Raccogliamo fino a 24 mesi di movimenti bancari delle società del gruppo
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Analizziamo flussi, saldi, disponibilità, utilizzi, oneri finanziari
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Valutiamo le potenzialità di accentramento e i benefici stimabili
2. Scelta della forma più adatta
In base a struttura, dimensione e rapporti bancari, proponiamo il modello più coerente:
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Cash pooling fisico (zero balancing o sweeping)
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Cash pooling notionale (virtuale)
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Soluzioni ibride (con gestione multilivello)
3. Supporto alla negoziazione con le banche
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Predisposizione della documentazione per l’interlocuzione bancaria
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Assistenza alla negoziazione delle condizioni e alla formalizzazione tecnica
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Coordinamento tra società del gruppo e advisor legali/fiscali, se necessario
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4. Implementazione operativa
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Supporto alla definizione degli automatismi bancari (es. girofondi)
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Impostazione dei conti, delle gerarchie e dei flussi
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Verifica con il fornitore del sistema gestionale per la contabilità del pooling, incluso calcolo interessi dare e avere infragruppo
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Verifica del corretto avvio e test funzionali
Tipi di servizi automatizzati
Target Balance
Mantenimento sui conti di un livello di saldo predefinito (fine giornata o infragiornaliero) trasferendo la liquidità in eccesso sul conto Master o prelevando da questo per risolvere eventuali carenze di liquidità sui conti
secondari.
Zero Balance
Azzeramento giornaliero dei saldi dei conti secondari a fine giornata, sia positivi che negativi, trasferendoli sul conto Master o, in caso di saldo negativo, prelevando dallo stesso conto Master
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Ancora 2
Facilitiamo il dialogo tra aziende e banche grazie alla nostra esperienza nell'analisi delle transazioni bancarie.
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