Reportistica standard da remoto
PRIMO STEP
Vi forniamo noi un estrattore dei messaggi.
Lo strumento consente di importare (con o senza parametri di filtro) e convertire i flussi di messaggi direttamente sulla vostra workstation, partendo da una copia dei messaggi in formato SWIFT FIN ISO 15022 o XML ISO 20022.
ANALISI
Analisi di correspondent banking
Si basa sulla raccolta di messaggi (FIN o XML) e mira a fornire un'evidenza quantitativa/statistica completa di tutte le transazioni scambiate dalla banca nel mondo. Sono disponibili i seguenti dati: - Analisi del traffico scambiato con una specifica banca controparte (Mittente o Ricevente) - Analisi del traffico per banche ordinanti/beneficiarie (poi Gruppo di messaggi, Tipo di messaggi, Banche controparti e Valuta) - Analisi del traffico per paese (poi Banche ordinanti/beneficiari, gruppo di messaggi, Tipo di messaggio e Valuta) - Analisi del traffico per valuta (poi Paese, Banche ordinanti/beneficiari e tipo di messaggio) - Analisi del traffico per gruppo di messaggi (quindi Tipo di messaggio, Valuta, Paese e Banche ordinanti/beneficiari) - Analisi del traffico per istruzione di regolamento degli addebiti (quindi tipo di messaggio, banche controparti, paese/banche ordinante/beneficiario e valuta) - Pagamenti diretti vs. intermediati ricevuti da/inviati a banche corrispondenti, con particolare attenzione alle spese del mittente che disturbano i clienti beneficiari.
Analisi dei clearer
L'analisi dei clearer consente agli utenti di osservare statisticamente quali banche corrispondenti sono comunemente utilizzate nelle diverse valute e nei diversi paesi. Il comportamento nella distribuzione dei flussi di transazioni è il risultato di diversi fattori concomitanti, tra cui le politiche di canalizzazione dei pagamenti transfrontalieri adottate dalle banche ordinanti, nonché il loro livello di conformità alle SSI (Standard Settlement Instructions) fornite dalle varie banche beneficiarie (nazionali o estere). I messaggi ricevuti forniscono un'indicazione dei clearer principalmente utilizzati dalle banche estere. I messaggi inviati forniscono un'indicazione dei clearer principalmente utilizzati dalla banca cliente. Sono disponibili i seguenti dati: - Valuta > Paese di origine/destinazione > Banca dell'ordinante/del beneficiario > Banca clearer - Valuta > Banca Clearer > Paese di origine/destinazione > Banca dell'ordinante/beneficiario
Analisi dei pagamenti
L'analisi mira a fornire un'evidenza qualitativa e quantitativa/statistica dei pagamenti internazionali, trattando un insieme specifico di informazioni contenute nei messaggi con un elevato livello di granularità , fino alla singola filiale. Sono disponibili i seguenti dati: - Tipo di traffico: Flussi diretti, Flussi intermediati, Flussi di correspondent banking - Aree geografiche e paesi - Importazioni/ Esportazioni per Paese - Distribuzione della rete di filiali (se disponibile il codice della filiale nel BIC o nel numero di conto): Importazioni/esportazioni, paesi esteri, valute - Analisi della valuta per paese
Analisi dei crediti documentari
L'analisi del credito documentario si basa su due tipi di messaggi SWIFT FIN relativi agli affari internazionali: - MT 700 - MT 710 L'analisi mira a fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche dei crediti documentali, trattando tutte le informazioni contenute nei singoli messaggi con un alto livello di granularità , fino alla singola filiale. Sono disponibili i seguenti dati: - Crediti documentari divisi per zone e paesi - Crediti documentari divisi per istruzioni di conferma (campo 49) e Indice di rischio (calcolato come segue --> [Importo Eur*(Giorni di validità +Giorni di pagamento differito)]/36000*Tasso di rischio del paese - Crediti documentari divisi per availability - Crediti documentari divisi per termine di pagamento differito - Crediti documentari divisi per istruzioni sulla tolleranza - Crediti documentari divisi per importatori - Crediti documentari divisi per esportatori
Analisi delle garanzie internazionali
L'analisi delle garanzie internazionali si basa sull'MT760 dei messaggi SWIFT FIN. L'analisi mira a fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche delle garanzie internazionali, trattando tutte le informazioni contenute nei singoli messaggi con un alto livello di granularità , fino alla singola filiale. Sono disponibili i seguenti dati: - Forma e finalità - Zona e Paesi (poi Banche estere) - Valute (poi Paese e Banche estere) - Classe di durata (poi Paese, Banca e numero di giorni) - Legge applicabile e foro competente - Regole applicabili - Distribuzione della rete di filiali - Clienti (poi Zona e Paese)
Analisi dei broadcast SWIFT®
La SWIFT broadcast Analysis si basa sull'MT094 dei messaggi SWIFT FIN. L'analisi mira a fornire un archivio di tutti i messaggi SWIFT Broadcast, trattando tutte le informazioni contenute nei singoli messaggi con un elevato livello di granularità , fino alla singola banca interessata. I broadcast sono ricercabili per: - Priorità - Numero del broadcast - Parole chiave di testo libero - Data completa del messaggio (es. AAAAMMGG) - Richiedente Bic - Nome del richiedente - Descrizione del codice - Descrizione del codice secondario
Compliance - Analisi aree di rischio
L'analisi mira a fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche di tutti i flussi scambiati dalla banca con controparti situate in Paesi considerati più o meno rischiosi dalla legislazione interna ed esterna. L'analisi tratta liste specifiche di paesi, secondo le regole interne della banca. Prende in considerazione tutti i messaggi scambiati e permette di accedere alle informazioni contenute con un alto livello di granularità , fino al singolo ramo. Sono disponibili i seguenti dati: - Paesi ad alto rischio - Paesi soggetti a sanzioni/embargo - Traffico di droga - Paradisi fiscali